Всем привет! Работаю с крупными суммами в USDT, хочу понять как правильно делать AML проверку перед сделками. Слышал что проверки адреса недостаточно, нужно проверять саму транзакцию. В чём разница и как это технически делается? Какие сервисы использовать?

Приветствую! Разница принципиальная. Проверка адреса — это общая оценка риска кошелька за всю историю. AML транзакции — это анализ конкретного перевода: откуда пришли средства, через сколько хопов, есть ли в цепочке миксеры или подсанкционные адреса. Технически делается так: получаете хеш транзакции (TXID) от контрагента, вставляете в AML-сервис (Crystal Secure или AMLBot), выбираете режим проверки транзакции (не адреса!), смотрите оценку риска и граф на 2-3 хопа назад. Красные флаги: миксеры, тамблеры, санкционированные адреса, пилообразные паттерны дробления. Биржи проверяют три уровня автоматически: адрес, транзакцию и источник средств. Вы должны делать то же самое до сделки. Стоимость проверки $1-3, стоимость заморозки — сотни тысяч вне оборота на 14-45 дней.