Закон № 115-ФЗ о борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма обязывает банки контролировать своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета. Неприятная ситуация может возникнуть у любого человека - и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Если банк блокирует вашу карту, самое важное - не паниковать и действовать рационально.

Сначала следует узнать причину блокировки денежных средств и запросить у банка перечень документов. Как правило требуется предоставить заявление, объяснения и бумаги, которые объясняют происхождение денег и цель операций. Рекомендуется заблаговременно подготовить образец заявления в ЦБ 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать типичных ошибок.



В заявлении нужно указать свои личные данные, номер счета или карты, развернуто описать цель финансовой операции и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, выписки по счету, справки о доходах. Грамотно собранный и вовремя поданный пакет документов повышает шансы на позитивный результат.

Если банк отказывает или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Всегда храните копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это поможет защитить ваши права.